Avisos de Verificación

Última actualización: May 29, 2026

AVISOS Y LIMITACIONES DE VERIFICACIÓN

Versión: CO-2026.10.02-VER1

Fecha de vigencia: 2 de octubre de 2026

Entidad: DataCred Tech S.A.S.

NIT: 902112751-6

Propietario y fundador: Isacc Lara González

Contacto: app@datacred.org · +57 302 668 4956

Este documento resume las limitaciones de los procesos de verificación utilizados por DataCred.

Se aplica a identidad, documentos financieros, OCR, coincidencias de datos, señales antifraude y verificaciones automatizadas.

Un resultado de verificación indica que la evidencia disponible alcanzó un umbral interno.

No garantiza que:

  • el documento nunca haya sido alterado;
  • la persona nunca cometa fraude;
  • todos los datos sean completos;
  • un proveedor externo sea infalible;
  • una obligación futura vaya a pagarse;
  • un usuario sea solvente;
  • no exista una identidad mejorada o falsificada.

DataCred distingue entre información:

  • verificada o confirmada por una fuente independiente;
  • documentada mediante archivos aportados por el usuario;
  • autorreportada;
  • derivada o inferida.

Estas categorías no tienen el mismo valor probatorio.

Un PDF, screenshot, recibo o estado de cuenta controlado por el usuario puede ser manipulado.

Por ello, DataCred puede etiquetarlo como SELF_ATTESTED incluso si el OCR fue consistente.

Que DataCred haya leído correctamente un documento no significa que el emisor haya confirmado su autenticidad.

OCR puede:

  • omitir texto;
  • confundir caracteres;
  • alterar signos;
  • perder decimales;
  • leer fechas incorrectamente;
  • atribuir mal una transacción;
  • no detectar una edición sofisticada.

El usuario puede corregir datos cuando corresponda.

Una verificación APPROVED significa que el flujo alcanzó el umbral interno correspondiente.

No equivale a una certificación oficial por parte de una autoridad colombiana o venezolana.

La coincidencia facial y vitalidad son controles de riesgo.

Pueden producir:

  • falsos positivos;
  • falsos negativos;
  • casos ambiguos.

Cuando el sistema no tiene suficiente certeza, puede utilizar REQUIRES_REVIEW.

Una coincidencia de nombre con una lista no identifica automáticamente a una persona sancionada.

La desambiguación es necesaria antes de tratar una coincidencia como confirmada.

De igual forma, ausencia de coincidencia en un control limitado no constituye certificación de inexistencia de sanciones.

Una señal antifraude es un indicador.

No equivale por sí sola a una sentencia, denuncia penal o declaración pública de fraude.

Los casos confirmados requieren evidencia suficiente.

La verificación de datos puede afectar la calidad del Puntaje DataCred.

Sin embargo, el puntaje sigue siendo una medición privada y no garantiza:

  • crédito;
  • aprobación;
  • capacidad de pago futura;
  • decisión de un afiliado.

Los controles de verificación forman parte de los hard gates de Cash.

Una verificación de identidad aprobada no garantiza aprobación del crédito.

Cash opera únicamente en Venezuela para nuevas originaciones y DataCred Tech S.A.S. es el acreedor.

Cuando un tercero presta infraestructura de verificación, DataCred puede depender de:

  • disponibilidad;
  • calidad;
  • cambios de API;
  • exactitud del proveedor.

Un proveedor externo no se convierte por ello en Responsable de la decisión de producto de DataCred cuando actúa únicamente como encargado técnico.

Cuando exista una discrepancia razonable, el usuario puede solicitar:

  • revisión;
  • corrección;
  • rectificación;
  • presentación de evidencia.

DataCred no considera infalible un resultado automatizado.

Los detalles técnicos cuya publicación facilitaría evasión de controles pueden mantenerse reservados.

La transparencia sobre derechos y consecuencias no obliga a revelar umbrales antifraude explotables.

Estos avisos se interpretan conforme a las leyes de la República de Colombia.

DataCred Tech S.A.S.

NIT 902112751-6